Ultieme Estate Planning Checklist & Gids: 17 Stappen Naar Een Blijvende Erfenis

hoe deze eenvoudige estate planning gids u kan helpen

terwijl pensioenplanning draait om het laatste derde deel van je leven ten volle te leven, behandelt estate planning zaken die zich voordoen na je dood.

Er zullen momenten zijn in uw pensioenplanning wanneer u uw eigen toekomst op de eerste plaats moet zetten, maar het maken van een solide estate plan gaat over het verzorgen van geliefden wanneer u weg bent.

Het is jouw manier om je familie te beschermen tegen onnodige financiële lasten en hen te zegenen met de rijkdom die je zo hard hebt gewerkt om op te bouwen.het hebben van een plan op zijn plaats is een van de meest liefdevolle dingen die je voor hen kunt doen.

Ik weet het, het is niet het meest aangename om na te denken over sterven.maar, de realiteit is, niemand krijgt een pas en er is een 100% kans dat het gaat gebeuren met u.  de ongemakkelijke waarheid is dat je niet weet wanneer dat gaat gebeuren ’dus het is het beste om nu voorbereid te zijn!

dat’ s waarom ik deze ultieme estate planning checklist en gids gemaakt.deze basisprincipes voor estate planning omvatten de essentiële onderdelen om u te helpen de onderdelen van het plan te begrijpen en welke u misschien in de jouwe wilt opnemen.

houd er rekening mee dat het’is strikt voor informatieve doeleinden.

Iedereen ’s situatie is uniek, dus don’t ooit iemand &#8217 ‘ s aanbevelingen te nemen, tenzij je weet dat ze het beste zijn voor u en uw gezin.

het is belangrijk om te weten dat het maken van een estate plan is een complex proces met wettelijke vereisten, en moet worden gedaan met de hulp van een estate planning advocaat. er kunnen ernstige gevolgen zijn om het zelf te doen, wat pas bekend kan worden gemaakt nadat je weg bent!

met dat gezegd, laat ’s duik in deze estate planning checklist gids om te leren hoe je een grondige estate plan op te bouwen en laat een blijvende erfenis voor uw dierbaren.

#1: Ken uw vermogen

het eerste item op deze estate planning checklist is het berekenen van uw vermogen.

uw netto waarde is eigenlijk alles wat je bezit minus alles wat je verschuldigd bent.wat je overhoudt is een momentopname van de totale waarde van je nalatenschap.

Dit zal u helpen te weten of uw landgoed onderworpen zal zijn aan federale belastingen.  Zoek ook uit of uw staat zijn eigen nalatenschap en/of successierechten oplegt.

hoogstwaarschijnlijk bent u vrijgesteld van federale nalatenschapsbelasting, omdat de vrijstelling (vanaf 2021) voor een individu $11,7 miljoen en $23,4 miljoen voor een paar is.(deze bedragen zijn hoeveel u voor uw begunstigden kunt achterlaten zonder federale belastingen op de erfenis te moeten betalen.elke staat heeft echter zijn eigen belastingwetten rond nalatenschapsbelasting (zie stap 3 hieronder), en deze vrijstellingsbedragen zijn meestal veel lager dan de federale limieten.dus, zorg ervoor dat u rekening houdt met beide nadat u uw netto waarde hebt berekend!

uw vermogen zal altijd veranderen, op basis van uw veranderingen in activa en passiva.  vergeet niet, het is een momentopname van dit punt in de tijd.controleer het dus regelmatig om er zeker van te zijn dat u nog steeds binnen de grenzen van nalatenschapsbelastingvrijstellingen bent.

voor specifieke instructies over hoe u uw vermogen kunt berekenen en een gratis werkblad kunt krijgen, klikt u op over naar mijn bericht over het berekenen van uw vermogen.

#2: inventariseer uw activa

toen u uw netto waarde berekende, nam u uw financiële activa op.

U kunt echter ook extra activa hebben die niet in uw vermogen zijn opgenomen, omdat ze meer sentimentele waarde hebben dan financiële waarde.

om een inventaris van uw vermogen te maken, bevat u een volledige lijst van alles wat waarde voor u heeft en dat u van plan bent achter te laten voor uw erfgenamen.

uw lijst bevat items zoals:

• materiële activa, zoals uw huis, auto, verzamelobjecten en andere persoonlijke bezittingen
• immateriële activa zoals uw bankrekeningen, pensioenrekeningen en levensverzekeringen
• sentimentele activa zoals familiestukken, Sieraden, fotoalbums en porselein.

als je je lijst maakt, begin dan na te denken over de mensen in je leven waar je ze graag aan overlaat.

een van de voordelen van het bouwen van een estate plan is dat je deze beslissingen kunt nemen terwijl je nog leeft.u kunt met uw dierbaren praten en hen vragen wat zij het meest zouden waarderen.

#3: Understand estate taxes

hoewel u waarschijnlijk federale nalatenschapsbelastingen kunt ontwijken, moet u nog steeds weten wat de regels van uw staat van uw erfgenamen vereisen.

sommige staten heffen hun eigen nalatenschapsbelasting op, terwijl andere een aparte erfbelasting hebben.er zijn zelfs Staten die beide hebben, maar velen hebben geen van beide.

De meeste belastingvrijstellingen van de staat zijn lager dan de federale drempels, dus het is mogelijk dat degenen die een deel van uw nalatenschap erven, sommige belastingen verschuldigd zijn.ken de belastingwetgeving van uw staat, zodat u uw begunstigden op de hoogte kunt stellen van wat u kunt verwachten.

Er zijn ook strategieën die u kunt gebruiken om een belastingaanslag te voorkomen als uw gecombineerde vermogen met uw echtgenoot de federale limiet overschrijdt.een vrouw kan bijvoorbeeld een deel van de ongebruikte vrijstelling van haar overleden echtgenoot gebruiken om te voorkomen dat haar kinderen belastingen betalen bij haar eigen overlijden.er moeten echter bepaalde termijnen en regels worden nageleefd om deze strategie te laten slagen.

Een beetje extra inspanning om te leren hoe nalatenschapsbelastingen werken, kan uiteindelijk uw erfgenamen redden van het betalen van een enorme belastingrekening over hun erfenis.

#4: Kies uw begunstigden

Stap 4 van de estate planning checklist is het toewijzen en registreren van de begunstigden die u kiest.

door het maken van een estate plan, een van uw doelstellingen is om het proces van de verdeling van uw landgoed aan uw begunstigden minder van een last na u weg te maken.

een manier om dit te doen is om ervoor te zorgen dat uw plan probate vermijdt, of op zijn minst het proces vereenvoudigt.

als u een levend vertrouwen creëert, worden alle activa binnen het vertrouwen beschermd tegen nalatenschap.

maar als u ervoor kiest om deze route niet te volgen, zijn er bepaalde dingen die u kunt doen om te verminderen wat er wel door nalatenschap gaat.

het indienen van de juiste begunstigde formulieren voor alle toepasselijke activa zal die items betaalbaar maken bij overlijden ”en skip probate.  deze activa omvatten:

• bankrekeningen
• pensioenrekeningen
• levensverzekeringen
• aandelen, obligaties en makelaarsrekeningen

typisch, begunstigde aanduidingen zal overrulen wat je hebt uiteengezet in een testament.het is belangrijk dat de namen die u indient correct en actueel zijn, dus zorg ervoor dat u ze regelmatig doorneemt. 

Als u kunt ’t herinneren wie u ’ve genoemd voor wat, het ’s tijd om opnieuw te bezoeken die activa en bevestigen uw intenties lijn met wat&#8217 ‘ s opgenomen.

zorg ervoor dat:

• controleer alle accounts en bestand elk begunstigde formulier beschikbaar
• laat geen begunstigde formulier leeg
• naam voorwaardelijke begunstigden
• houd deze namen correct en up-to-date

Er zijn bepaalde omstandigheden die nog steeds kunnen vereisen dat uw gekozen begunstigden het probate proces doorlopen.wanneer een begunstigde minderjarig is of arbeidsongeschikt wordt, zal de staat waarschijnlijk ingrijpen bij de verdeling van deze activa.

natuurlijk hoeven uw begunstigden niet altijd individuen te zijn.u hebt ook de keuze om activa aan een goed doel over te laten, en dit moet ook duidelijk in uw plan worden vermeld.

als je de belangrijke beslissingen neemt over wie wat krijgt, denk dan aan je doelstellingen.denk na over de impact die je keuzes zullen hebben op je geliefden en wat het beste lijkt voor elke persoon.u kunt bijvoorbeeld een erfenis voor een jongere begunstigde uitstellen, zodat de activa niet onverantwoordelijk worden behandeld.

u wilt dat de beslissingen die u neemt binnen uw estate plan in overeenstemming zijn met uw waarden en prioriteiten.je wilt ook dat die beslissingen een zegen zijn voor je geliefden, geen conflict of lasten creëren.

dus, neem je tijd en wees opzettelijk over wie je wilt dat je begunstigden zijn.  uw nalatenschap hangt ervan af!

#5: Schrijf een juridisch Testament

volgens een recent onderzoek heeft 60% van de Amerikanen tussen de 45 en 54 jaar geen wettelijk Testament of levend vertrouwen.

Dit brengt de meerderheid van degenen die in hun hoogste inkomen verdienende jaren in groot risico, omdat, zonder een, de staat zal beslissen wat er gebeurt met uw vermogen wanneer u weg bent.

er zijn 4 hoofdtypen testamenten: eenvoudig, testamentair vertrouwen, gezamenlijk en levend.

1. een eenvoudig testament geeft aan wie uw vermogen zal ontvangen en wie de voogd zal zijn voor uw minderjarige kinderen. Dit type Testament is uitvoerbaar bij overlijden en moet door nalatenschap gaan.
2. een testamentair trust wordt opgericht na de dood, en is een bepaling gedefinieerd in het testament dat leidt uw nalatenschap executeur om het vertrouwen te creëren. Dit is ook bekend als een“zal vertrouwen ”, en hoewel vergelijkbaar met een levende trust, is onherroepelijk en moet gaan door middel van nalatenschap.
3. een gezamenlijk Testament wordt doorgaans door twee echtgenoten gezamenlijk ondertekend om alle activa aan de langstlevende echtgenoot na te laten.
4. A   living will  stelt u in staat om uw gekozen medische behandelingen af te dwingen als u arbeidsongeschikt wordt.zoals de naam al doet vermoeden, wordt dit soort wil afgedwongen terwijl u nog leeft, maar niet in staat bent om uw wensen voor medische zorg te uiten.dit testament heeft geen betrekking op de verdeling van activa bij overlijden.

Testamenten behandelen enkele kritieke beslissingen in uw nalatenschapsplan, waaronder:

• welke erfgenamen welke activa van uw nalatenschap zullen ontvangen
• de executeur die u hebt benoemd om uw resterende schulden te betalen en uw nalatenschap te verdelen volgens uw testament
• de voogd voor uw minderjarige kinderen moeten zowel u als uw echtgenoot sterven voordat ze volwassen leeftijd bereiken
• De Medische zorg die u wilt ontvangen als u arbeidsongeschikt of te ziek wordt om uw voorkeuren
• vele andere laatste wensen, waaronder geannuleerde schulden, orgaandonatie, huisdierenzorg, begrafenisregelingen en toewijzing van bedrijfsmiddelen

het is duidelijk dat dit belangrijke beslissingen zijn met aanzienlijke gevolgen, en dus moeten ze worden geregistreerd volgens de staatswetgeving. 

met andere woorden, het schrijven van uw testament op een papieren servet zal niet standhouden in de rechtbank.In feite, als een stuk van uw testament ongeldig is, kan het hele document worden weggegooid!dit is een goede reden om uw testament door een advocaat te laten opschrijven, of op zijn minst door iemand te laten beoordelen.

Je kunt meer dan één soort testament hebben en ze kunnen allemaal legaal en geldig zijn.In feite zijn zowel een eenvoudig Testament als een levend Testament belangrijke onderdelen van een compleet nalatenschapsplan, omdat ze elk volledig verschillende kwesties aanpakken.

leer jezelf over het belang van het hebben van een testament als onderdeel van je estate plan.niemand wordt morgen beloofd, dus vandaag is de beste dag om dit op te nemen in uw estate planning checklist.

Related post: wat gebeurt er als je geen levend vertrouwen hebt?

#6: Name your executor

Deze stap is een onderdeel van het opschrijven van je testament, maar ik noteer het als een apart item omdat het een belangrijk onderdeel is van je hele plan.

kiezen welke persoon je genoeg vertrouwt om je landgoed te beheren en je laatste wensen uit te voeren nadat je weg bent, is een van de belangrijkste beslissingen die je zult nemen bij het maken van je Testament.

uw executeur zal verantwoordelijk zijn voor verschillende taken, zoals:

• het indienen van papieren bij de rechtbank
• het uitvoeren van een inventaris van uw gehele nalatenschap
• het hebben van uw definitieve belastingen voorbereid en ingediend
• ervoor zorgen dat uw erfgenamen ontvangen wat u’ve bedoeld voor hen
• het sluiten van rekeningen zoals creditcards en lidmaatschappen
• het melden van de sociale zekerheid van uw overlijden
• het betalen van definitieve rekeningen en uitgaven met nalatenschapsfondsen

Het is een goed idee om met de persoon die je in gedachten hebt te praten voordat je hem/haar in je Testament schrijft als de executeur van je nalatenschap.idealiter zou deze persoon betrouwbaar, verantwoordelijk, betrouwbaar en georganiseerd moeten zijn.

kies ten slotte een alternatieve uitvoerder die gemakkelijk in de rol kan stappen in het geval dat uw eerste keuze niet meer beschikbaar is.

#7: Maak een invaliditeitsplan

Estate planning gaat niet alleen over beslissen wat er met je spullen gebeurt na je dood.een belangrijk stuk dat veel mensen over het hoofd zien, is een plan voor wat er gebeurt als je gehandicapt raakt terwijl je nog leeft.

don ’t sla deze stap over op de estate planning checklist!

volgens het Center for Disease Control and Prevention heeft meer dan een kwart van de Amerikaanse volwassenen een handicap.  het risico op een handicap neemt alleen maar toe naarmate je ouder wordt.

een deel van uw arbeidsongeschiktheidsplanning moet verzekeringspolissen bevatten die u beschermen tegen het verliezen van inkomsten en besparingen als u gehandicapt raakt.

veel werkgevers bieden een arbeidsongeschiktheidsverzekering op korte termijn en een arbeidsongeschiktheidsverzekering op lange termijn, die uw inkomen gedeeltelijk zal vervangen als u niet kunt werken.dit beleid geeft u een middel om nog steeds voor uw gezin te zorgen terwijl u op arbeidsongeschiktheidsverlof bent, maar ze zijn alleen van kracht totdat u 65 jaar oud bent.

langdurige zorg verzekering beschermt ook uw spaargeld in het geval u een chronische medische aandoening, handicap of aandoening te verwerven.maar in plaats van het inkomen te vervangen, dekt dit type beleid kosten zoals geassisteerde woonfaciliteiten, verpleeghuizen en medische zorg thuis.

Er zijn ook geen leeftijdsvereisten voor langdurige zorg, hoewel de premies steeds duurder worden naarmate je ouder wordt.ook, als je wacht tot je het nodig hebt, je won’t kwalificeren (dus plan vooruit!).

een ander onderdeel van een invaliditeitsplan is een voorafgaande medische richtlijn.dit juridische document bevat Uw schriftelijke instructies voor medische zorg als u ooit mentaal of fysiek niet in staat bent om uw eigen beslissingen te nemen of iets te ondertekenen.het beschermt u tegen een door de staat aangewezen voogd die deze beslissingen voor u neemt.

een voorafgaande medische richtlijn document kan een deel van uw testament, een duurzame volmacht voor de gezondheidszorg, of een levende trust zijn.in uw richtlijn zou u een zorgagent benoemen, die uw zorgbeslissingen zou afhandelen wanneer u niet langer competent bent.de agent zou uw wensen uitvoeren volgens uw medische richtlijn.

Als u geen voorafgaande medische richtlijn hebt voordat u arbeidsongeschikt wordt, zal de staat een voogd aanstellen om uw beslissingen over de gezondheidszorg voor u te nemen.dit kan een duur proces zijn, en natuurlijk een ongewenst proces dat u wilt vermijden.gelukkig kan het met een aantal voorafgaande planning– zorg ervoor dat u een advocaat raadpleegt om ervoor te zorgen dat u zich aan de staatswetten houdt.

naast beslissingen in de gezondheidszorg kunt u ook iemand aanstellen om uw financiën te regelen in het geval u dit zelf niet kunt doen.

Dit wordt bereikt met een duurzame financiële volmacht, die de financiële agent u de wettelijke bevoegdheid geeft om namens u op te treden voor financiële kwesties.

terwijl je werkt aan financiële onafhankelijkheid en droomt over pensioen, vergeet dan niet om je voor te bereiden op de mogelijkheid dat het leven niet verloopt zoals gepland.naarmate de levensduur van de gemiddelde persoon blijft toenemen, neemt ook de mogelijkheid om met een ernstige handicap te leven toe.

Stel een plan samen dat u, uw rijkdom en uw geliefden zal beschermen voor het geval u ooit uitgebreide gezondheidszorg nodig heeft.

#8: Schrijf een legacy letter

een legacy letter, ook bekend als een “ethische wil”, isn’t een juridisch document. Daarom is deze stap optioneel.

het is echter een belangrijk onderdeel van het achterlaten van een blijvende erfenis.

terwijl een testament aangeeft wie uw waardevolle spullen krijgt, drukt een legacy-brief het doorgeven van waarden uit.

het schrijven van een ethische zal geeft je de mogelijkheid om:

• deel je gedachten en herinneringen over het leven
• schrijf gebeden en zegeningen
• geef familieverhalen, levenslessen en persoonlijke waarden door
• verleen vergeving, excuses of dankbaarheid
• druk je hoop en dromen uit voor de toekomst

Het achterlaten van zo ‘ n persoonlijk geschenk voor uw dierbaren kan helpen uw leven te verbinden met toekomstige generaties in uw familie.

een ander voordeel van het schrijven van een legacy-brief is de inspiratie die je misschien hebt om je waarden vollediger uit te leven terwijl je nog leeft!

#9: Plan voor uw overblijfselen

Don’t laat dit aan degenen die je hebt achtergelaten.praat erover met je partner ,maar schrijf het ook op.dit zal degenen die uw begrafenis plannen de moeilijkheid besparen om die beslissing zelf te nemen en niet iedereen is het ermee eens.

de formele en wettelijke manier om uw wensen kenbaar te maken is met een dispositie van de laatste resten.

Dit document kan schetsen:

• crematie of begrafenis
• Een Out-of-state begrafenis
• soort dienst die u ’d like
• uw gekozen begraafplaats of mausoleum

In de dispositie kunt u één bevoegde VOLWASSENE (een aangewezen persoon genoemd) aanwijzen om uw wensen uit te voeren.

Het is altijd een goed idee om ook een alternatief op te nemen, voor het geval de aangewezen persoon niet beschikbaar is.zorg ervoor dat je een gesprek met hen hebt om ervoor te zorgen dat ze zich op hun gemak voelen met deze rol.

dit document is herroepbaar, wat betekent dat u indien nodig wijzigingen kunt aanbrengen voordat u sterft.Als u van gedachten verandert over de beslissingen die u hebt genomen, zorg er dan voor dat u de dispositie bijwerkt zodat deze uw huidige wensen weerspiegelt.

#10: Beslis over levensverzekeringen

een veel voorkomende manier voor mensen om voor hun geliefden te zorgen nadat ze weg zijn, is met een levensverzekering.dit kan een geweldige manier zijn om voor uw gezin te zorgen in het geval van uw overlijden, maar het is niet altijd de beste beslissing.

u kunt overwegen om een levensverzekering te krijgen als:

• u een echtgenoot en/of kinderen hebt, afhankelijk van uw inkomen
• u schulden hebt die u na uw overlijden moet betalen
• u wilt de levensstijl van uw gezin beschermen

zodra u uw 50s bereikt en uw kinderen volwassen worden, heeft u misschien niet het gevoel dat u een levensverzekering nodig hebt.vooral als je genoeg bezittingen hebt voor de echtgenoot die je achterlaat.

naarmate je ouder wordt, worden de premies duurder.dit kan een ander afschrikmiddel zijn om je aan te melden bij een beleid als je er niet mee begon toen je jonger was.

u zult moeten beslissen of een levensverzekering moet worden opgenomen in uw estate planning checklist, en of het overeenkomt met uw doelstellingen in uw estate plan.  maar hoe eerder je beslist, hoe beter!

#11: Beslis over een levend vertrouwen

een trust is vergelijkbaar met een testament in die zin dat het een juridisch geschreven document is dat u maakt om uw wensen voor uw bezittingen, afhankelijke personen en erfgenamen uit te drukken.

het belangrijkste verschil is dat een testament niet in werking treedt totdat het na uw overlijden in de nalatenschap komt, maar een trust omzeilt het probate-proces en stelt de opvolger trustee (vergelijkbaar met een executeur) in staat om uw vermogen rechtstreeks aan uw begunstigden te verdelen.

Er zijn enkele extra voordelen aan het hebben van een op vertrouwen gebaseerd nalatenschapsplan in plaats van een op Testament gebaseerd plan, maar in bepaalde omstandigheden wegen die voordelen mogelijk niet op tegen de hogere kosten.

wanneer u een levende trust creëert, worden uw activa gefinancierd in de trust en worden ze eigendom van de trust.de trustmaker kan nog steeds toegang krijgen tot deze activa terwijl hij nog leeft, maar bij overlijden worden de activa rechtstreeks overgedragen aan de aangewezen begunstigden.

een levende trust kan bepaalde bescherming en gemakken bieden voor uw erfgenamen, zoals:

• het vermijden van het probate proces
• het besparen van probate kosten
• het versnellen van de verdeling van uw vermogen
• het beschermen van uw familie’s privacy
• het bieden van gemoedsrust

een levende trust kan ook uw voorafgaande medische richtlijn en Volmacht bevatten, zodat de opvolger trustee kan voer uw instructies uit als u uw financiële, gezondheidszorg-en juridische zaken niet kunt beheren vanwege arbeidsongeschiktheid.

het beste wat u kunt doen, is met een estate planning professional praten om u te helpen beslissen of het creëren van een levend vertrouwen de beste optie voor u is.de kosten zijn aanzienlijk hoger dan alleen het schrijven van een testament, dus u zult de voordelen met de kosten moeten afwegen.

VIDEO: Estate Planning 101

#12: advanced estate planning

over het algemeen zouden degenen met een zeer hoog vermogen (in de miljoenen) geavanceerde estate planning overwegen.het belangrijkste doel van geavanceerde estate planning is om belastingen te verlagen, zodat de erfgenamen van een persoon het hoogst mogelijke voordeel zouden ontvangen onder federale en staatsbelastingwetten.

Ik weet het, Ik weet … als je ’re het lezen van mijn blog Dan ben je waarschijnlijk niet rollen in het deeg op dit moment.

maar wie weet wat er gaat gebeuren?misschien laat oudtante Melba je een verrassingserfenis na of win je de volgende keer dat je in Vegas bent groot.

* of * misschien begin je je eigen side business en het zal opstijgen zoals je nooit voor mogelijk had gehouden en geld zal binnenstromen en op een dag word je wakker en zie je 7 cijfers op je bankrekening.

misschien.

weet gewoon dat als u ooit de miljonairstatus bereikt, u geavanceerde strategieën voor estate planning moet volgen om de bescherming van uw vermogen te maximaliseren.

#13: Bescherm uw bedrijf

als je een kleine ondernemer bent, heb je veel op je bord.als ondernemer moet u waarschijnlijk veel hoeden dragen en verschillende rollen vervullen om uw bedrijf vooruit te helpen.

daarom is het van vitaal belang om een plan te hebben om uw bedrijf te beschermen tegen instorting in het ongelukkige geval van uw overlijden.

een aanzienlijke levensverzekering kan uw gezin ondersteunen als uw bedrijf niet kan doorgaan.

maar als eigendom overgaat naar uw echtgenoot, riskeert u dat uw bedrijf wordt gerund door iemand zonder de vaardigheid of de wens om het succesvol te maken.Als u partners heeft, kan dit tot meningsverschillen leiden over hoe het bedrijf moet worden beheerd.

om complicaties te minimaliseren, zorg ervoor dat u een schriftelijke overeenkomst hebt die is gelezen en ondertekend door alle belangrijke belanghebbenden.dit wordt een koop-verkoopovereenkomst genoemd en zorgt er meestal voor dat uw zakenpartners uw aandeel in het bedrijf krijgen en dat uw familie de opbrengst van de verkoop ontvangt.

als u een bedrijf hebt, moet u de bescherming van de activa en activiteiten opnemen in uw checklist voor nalatenschapsplanning.

#14: krijg professionele hulp

zoals je kunt zien, is estate planning niet voor de zwakkeren van hart.het samenstellen van een uitgebreid plan vereist toewijding, intentie en een grondige kennis van het nalatenschapsrecht, wat de meeste mensen niet hebben.

tenzij u zeer basisbehoeften heeft voor uw landgoed, is het inhuren van een estate planning advocaat waarschijnlijk het beste om te doen.

Hier zijn slechts een paar redenen waarom u professionele hulp moet zoeken:

• u hebt minderjarige kinderen
• u heeft een bedrijf
• u’bent onlangs gescheiden
• u’bent in een 2e huwelijk
• u’bent onderdeel van een gemengd gezin
• u hebt kinderen met speciale behoeften
• u wilt vermijd nalatenschap
• u wilt uw gegevens privé houden
• u wilt sommige of alle aan liefdadigheid nalaten
• u bezit onroerend goed buiten de staat

omdat de documenten binnen uw estate plan juridisch bindend zijn, kan een verkeerd woord of een ontbrekende handtekening de hele bedoeling van een testament of vertrouwen veranderen.helaas, tegen de tijd dat je familie erachter komt, is het te laat.

Speel het veilig en huur een estate planning advocaat.het is een aanzienlijke investering, maar het is de moeite waard voor de gemoedsrust wetende dat uw gezin veilig zal worden verzorgd.

#15: Organiseer uw documenten

Na al het werk dat je hebt gedaan om de benodigde documenten te maken, is het laatste wat je wilt doen, het moeilijk maken voor je familieleden om ze te vinden.

ze zullen al in grote nood zijn als ze rouwen om uw overlijden, dus een manier waarop u dingen gemakkelijker voor hen kunt maken, is door uw estate planning-documenten georganiseerd en gemakkelijk toegankelijk te houden.

Wijs een veilige en beveiligde plaats aan om uw documenten op te slaan en laat uw echtgenoot of ander vertrouwd familielid wetenwaar dat is.

Dave Ramsey stelt voor om een legacy-lade te hebben, die alle belangrijke informatie bevat die je familie nodig heeft als er iets ernstigs met je gebeurt.

Als u zich zorgen maakt over diefstal of schade, kunt u de jouwe bewaren in een kluis of een kluis buiten de site.zorg ervoor dat uw familie de code kent en waar ze deze kunnen vinden!

Hier zijn een paar items die u’d wilt houden in uw estate planning bestand:

• Testament en estate documenten
• verzekeringspolis informatie
• legacy letter
• lijst van financiële rekeningen
• lijst van wachtwoorden
• lijst van digitale accounts en logins
• bedrijfsinformatie
• geboorteakte en socialezekerheidskaart
• >lijst van favoriete liefdadigheidsinstellingen

zorg ervoor dat u alles duidelijk labelt en al uw papierwerk op een georganiseerde manier bewaart.

je kunt zelfs een schriftelijke lijst met inhoud opnemen, zodat je familie weet waar ze naar moeten zoeken.& Nbsp; Het &# 8217; s een manier waarop u kunt zorgen voor uw dierbaren nadat u ’re verdwenen.

#16: Bekijk uw plan

het is verstandig om een vroegtijdige dood te plannen, maar de kans (en hoop) is dat je een goed, lang leven zult leiden.en hoe langer je leeft, hoe meer wendingen je zult ervaren.  verandering gebeurt.

Het plan dat je vandaag maakt is gebaseerd op je huidige omstandigheden.maar als die omstandigheden onvermijdelijk veranderen, wil je er zeker van zijn dat je plan ermee in lijn blijft.

inclusief een jaarlijkse beoordeling van uw estate planning checklist zorgt ervoor dat uw estate plan altijd up-to-date is.

Dit zijn enkele veranderingen in het leven die uw nalatenschapsplanning kunnen veranderen:

• uw kinderen zullen opgroeien en hun eigen gezin hebben
• u kunt scheiden en hertrouwen
• uw echtgenoot kan voorbijgaan voordat u
• degenen die u hebt benoemd als executeur, voogd of trustee zijn mogelijk niet langer de beste keuze
• uw vermogen kan aanzienlijk veranderen
• federale en/of staatswetten kunnen veranderen
• u kunt sommige van uw begunstigden overleven

blijf je plan herzien terwijl het leven gebeurt.u wilt dat uw beslissingen weerspiegelen wat vandaag relevant is, niet gisteren of 20 jaar geleden.vergeet niet, een belangrijk doel van dit hele proces is om je familie te zegenen nadat je weg bent.als u uw wensen niet zo nodig bijwerkt, kunt u onbedoeld uw vermogen aan de verkeerde persoon overlaten!

#17: communiceer uw plan

Het is niet het meest aangename onderwerp om over te praten als je gaat sterven.maar, het ’s een deel van het leven en er ’s niet omheen.

Ja, het kan ongemakkelijk en ongemakkelijk zijn, maar het hebben van deze gesprekken is een van de meest attente dingen die je kunt doen voor je geliefden.

laat uw familie en erfgenamen weten wat uw plan is.  Dit zorgt voor de nodige verduidelijking en geeft hen de mogelijkheid om vragen te stellen.het maakt hen ook bewust van uw verwachtingen wanneer u weg bent.

het communiceren van uw beslissingen moet ook verrassingen voorkomen die conflicten kunnen veroorzaken.als je denkt dat er mensen in je leven zijn die teleurgesteld kunnen zijn in je keuzes, heb je nu de kans om eventuele gekwetste gevoelens te herstellen.  Als je eenmaal weg bent, is het te laat.

U kunt ervoor kiezen om een grote aankondiging bijeenkomst waar je iedereen aan te spreken zorgen in een keer, of u kunt een ontmoeting met elke erfgenaam individueel.het belangrijkste is om ervoor te zorgen dat elke persoon die verbonden is met uw plan weet wat te verwachten.

in summary: Don’t wait, start now

het maken van een estate plan kan een ontmoedigende onderneming zijn.

gewoon denken aan al het papierwerk, de wetten, de advocaten, de kosten – niet te vergeten alle beslissingen die je moet maken – kan gemakkelijk leiden tot een ernstig geval van uitstel.

volgens een onderzoek uit 2019 heeft slechts 40% van de Amerikanen een of andere vorm van nalatenschapsplan.  de Nummer één reden waarom de meeste don ’t?

Je raadt het –   ze gewoon haven ’ t gekregen rond om het.hoewel we allemaal weten dat niemand van ons morgen wordt beloofd, hebben we de neiging om te leven met de verwachting dat we nog veel tijd over hebben.  we stellen geld uit te sparen en uit de schulden te komen.  we laten gebroken relaties op de plank liggen.We blijven onze dromen in de toekomst duwen, denken misschien ooit.

een van de grootste menselijke worstelingen is leren om het leven volledig in het heden te leven.het loslaten van spijt uit het verleden en niet verlamd raken door toekomstige zorgen.zo vaak zien we af van de rijkdom van vandaag omdat we het te druk hebben om achter of vooruit te kijken.

al deze estate planning dingen gaat over zoveel meer dan alleen voorbereid zijn, belasting vermijden en geld weggeven.je komt oog in oog te staan met je sterfelijkheid en het besef dat je tijd op aarde, met al deze mensen waar je van hebt gehouden en het leven mee hebt gedaan, beperkt is.

Het kan je perspectief en prioriteiten veranderen.  en het kan je helpen om meer volledig in het moment te leven.

als je worstelt met het maken van een plan, wil ik je gewoon aanmoedigen om stappen te ondernemen.Gebruik deze estate planning checklist om een aantal ideeën op te schrijven in een dagboek en na te denken over hoe u wilt dat uw nalatenschap eruit ziet.niet alleen je geld en bezittingen, maar ook je waarden en je hoop.

voel je op je gemak met het denken over je impact op anderen, zelfs nadat je weg bent.  Hoe wil je dat toekomstige generaties je herinneren?  Hoe zorg je voor je kinderen en kleinkinderen?

als je deze gedachten voor jezelf definieert, zul je dichter bij het nemen van de nodige acties komen.het hebben van een plan zal een prioriteit worden als je eenmaal een visie hebt en weet wat belangrijk voor je is.

don ’t stel het uit.neem wat je hier en op andere plaatsen hebt gelezen en begin met het samenstellen van een plan.Leer jezelf en zoek uit hoe je wilt dat je nalatenschap eruit ziet.doe de investering om professionele hulp te krijgen indien nodig.

je familie is het waard.